株主優待が欲しい!投資初心者が注意すべき3つのポイントとは?

株主優待
みぞりぬ
みぞりぬ

株主優待銘柄が好きなみぞりぬ(Twitter@mizorinu)です。

みぞりぬ妻
みぞりぬ妻

投資初心者で株主優待が欲しいけど、何か気を付けることはある?

こうした疑問に応えていきます。
 
結論、スマホで購入ボタンをポチッとする前に、この記事で解説する3つの注意点を理解してください。

なぜなら私が株主優待を目当てに株を買って失敗した経験があるからです。

みぞりぬ
みぞりぬ

同じ過ちを犯さないよう、反面教師にしてもらえると嬉しいです。

※株主優待投資自体を否定する記事ではありません。

1.株主優待投資のデメリット

株主優待投資のデメリットは、以下の3点です。

デメリット(1) 優待廃止・改悪リスク

極端に優待利回りの高い銘柄は、優待廃止・改悪リスクがあるため要注意です。

私が大失敗した経験をご紹介します。

【概要】
・銘柄名:エリアクエスト(8912)
・優待内容:①飲食店等の優待券2,000円分  or  ②QUOカード1,000円分
※100株以上保有で優待利回り最大約8%
・経緯:2018年3月に株主優待制度を新設後、たった5ヶ月後に優待廃止
・損失:約8,000円 ※優待廃止発表後、株価が約100円下落

 

みぞりぬ妻
みぞりぬ妻

うわぁ…高過ぎる優待券ね…

みぞりぬ
みぞりぬ

優待券で会社用の室内履き買いました…(うるうる)
履く度に思い出す苦い経験…(涙目)

高い利回りに釣られるのは非常に危険です。業績面・財務面から考えて、株主優待制度を継続的に実施できると判断した企業に投資しましょう。

デメリット(2) 単元株以上の保有が必要

配当金は1株でも受け取れますが、株主優待はそうはいきません。
基本的に株主優待を貰うには、その銘柄の単元株(100株)以上を保有する必要があります。

例えばビックカメラ(3048)の株主優待制度は、以下のとおりです。
 

出所;ビックカメラHP <https://www.biccamera.co.jp/ir/service/index.html>

少額でコツコツ積立した場合、時間分散の効果で高値づかみを避けられますが、単元株に到達するまで時間がかかるという難点があります。

デメリット(3) 長期保有認定の罠 ~サンクコストバイアス~

長期保有で株主優待がアップグレードする銘柄は、サンクコストバイアスがかかりやすくなる点に注意が必要です。

【参考】
サンクコスト(埋没費用):過去に事業・行為等へ投じた費用・労力で、回収不可能なコスト
サンクコストバイアス:損失が続くと分かっていながら、サンクコストを惜しんで事業・行為等を継続してしまう心理的傾向

 
株式投資の世界では、損切りできない投資家の行為がこれに当たります。

みぞりぬ
みぞりぬ

ラーメン屋の行列に並ぶ顧客心理、恋人との同棲状態を解消できない若者も同様です。

 
ビックカメラは保有期間によって、株主優待内容が変わります。

【ビックカメラの株主優待制度】
・保有期間が1年未満:3,000円分の株主優待券
・保有期間が2年以上:5,000円分の株主優待券

 
つまり「長期保有すれば早く損失分を回収できる」という投資家心理がサンクコストバイアスを生み、損切りの決断がしにくくなるという訳です。

みぞりぬ
みぞりぬ

株式投資に含み損は付き物ですが、特に株主優待投資の場合は、長期保有を想定して投資先を十分に検討した方が良さそうです。

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2.株主優待投資のメリット

株主優待投資に対する否定的な意見ばかりを述べましたが、以下2つのメリットもあります。

メリット(1) 株式投資が身近に

株主優待は現物が家庭に届くので、家族に株式投資を身近に感じてもらう良い機会になります。

特にパートナーが資産運用に否定的だと悩んでいる投資家にとって、株主優待は大きな武器になります。

みぞりぬ
みぞりぬ

コロナの影響で町中ではマスクとティッシュが品薄になったけど、

我が家は株主優待のおかげで心配ゼロだったもんね。

みぞりぬ妻
みぞりぬ妻

株主優待のありがたみを実感する日々よ~!ありがとう!

メリット(2) 生活費の節約

株主優待ではQUOカードや生活用品、食料品、外食店舗の食事券などが貰えます。

これらは現金を使わずに生活費を節約する魔法のアイテムです。

私はクロス取引で株主優待品を貰っていますが、月によっては数万円の節約につながります。
 

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3.まとめ

今回は私の失敗例を元に、株主優待が欲しい投資初心者が注意すべき点を説明しました。

【優待投資の注意点まとめ】
①優待廃止・改悪リスク(高過ぎる利回りに注意)
②単元株以上の保有が必要(少額積立で時間分散した場合、株主優待を貰うまでに時間がかかる)
③長期保有認定で株主優待がアップグレードする場合、サンクコストバイアスがかかりやすく、損切りしにくい(長期保有前提がベター)

 

みぞりぬ妻
みぞりぬ妻

株主優待って魅力的だけど、実は難易度が高い投資法なのね。

みぞりぬ
みぞりぬ

是非、私を反面教師にしてください…(号泣)

それでも私は株主優待は大好きです!

 
ここまでお読みいただきありがとうございました。

それではまた次の記事でお会いしましょう!

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